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兴宁一男子恶意透支信用卡不还,刑拘!

mz168 2019-4-8 20:39:48 8213
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“这是离婚证,我们已经离婚了”,透支信用卡后,选择“隐身”,银行通过电话、短信、上门等方式催收后,仍不归还,民警到其中调查时家人甚至还拿出离婚证搪塞,企图躲避债务,躲得了初一躲不过十五,最终还是落入法网。近日,梅县区警方在广州警方的支持配合下,抓获一名负案在逃的恶意透支信用卡的犯罪嫌疑人刘某(男,54岁,兴宁人),破获涉案金额7万余元信用卡诈骗案。


刘某于2015年1月在梅州市某银行办理了一张大额度信用卡,办卡后刘某通过多次刷卡恶意透支的方式消费,至2018年7月26日共累计恶意透支本金7.8万余元。银行工作人员先后多次通过拨打刘某的手机和发送手机短信催收欠款,但刘某均拒绝接听电话、回复短信;2018年9月、12月银行工作人员两次派员到刘某住址上门催收,均无结果。

恶意透支消费金额及产生的费用

今年1月29日,梅州市公安局梅县区分局经侦大队接到银行工作人员报警后,依法对刘某信用卡诈骗的行为进行立案侦查。立案后,民警到刘某家中做其家属思想工作,规劝刘某投案自首时,刘某的家属拿出一本离婚证给民警,辩称刘某已经离婚,无法与刘某联系。多次传唤刘某未果后,公安机关依法对刘某进行网上追逃。今年3月29日,广州警方的支持配合下,民警在广州天河客运站内将刘某抓获。经查,刘某因生意失败,在恶意透支信用卡后,选择逃避方式还债,其虽然曾与妻子离婚,但几个月后两人又复婚,当民警和债务人上门做工作时,其家人均拿出离婚证辩称两人已经离婚,企图为刘某打掩护。

目前,刘某因涉嫌信用卡诈骗罪被公安机关依法刑事拘留。


警方提醒

使用信用卡一定要把握度,因为透支不仅涉及个人征信,按法律规定,恶意透支超过5万元不还款就构成信用卡诈骗罪,将受到法律制裁。(梅县公安)


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最新回复 (3)
在乎你 2019-4-9 7:59:54
1

想赖脱,难!该给他教训。

随缘随遇亦随风 2019-4-14 19:06:59
2

梅州警察管过头了。我来给梅州警察普普法。


按照相关法规,如果信用卡持卡人连续三个月都无法偿还最低还款额,那么信用卡发卡银行有权利向法院提起诉讼。


(向法院诉讼!!明白没!)警察把法院的工作干了!

根据我国《刑法》第196条及有关司法解释的规定,恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡行催收后仍不归还的行为。


也就是说:

先起诉,一般不会抓人。现在都是联网系统,逾期时间过长会上报央行,自然会影响个人信用记录,甚至被银行打入黑名单,以后要向银行贷款买房买车,就会有可能被银行拒绝。


信用卡逾期还款将面临的后果:


1、信用卡逾期滞纳金。所谓信用卡逾期滞纳金,是指当持卡人未在到期还款日(含)前还款或还款金额不足最低还款额时,按规定应向发卡银行支付的费用。


2、逾期利息。用户使用信用卡透支以后,一般有20多天到50多天不等的免息还款期,如果持卡人还款逾期,那么该持卡人上月的所有费用都不再享受银行的免息待遇,而循环日息高达万分之五,即年利率达到18%。


3、不良信用记录。信用卡逾期还款记录会进入央行征信系统生成不良信用记录,我国个人征信记录已经实现全国联网,只要居民个人在银行办理过借贷业务、申领过信用卡,或为别人提供过担保等行为,那么就能在国内任何一家商业银行查到信用报告。


4、诉讼费用。如果信用卡超过3个月不还款,银行就请律师向用户发出律师函,并向法院提起诉讼,诉讼费用将由持卡人承担。

随缘随遇亦随风 2019-4-14 19:55:28
3

银行做的不对,应该是银行先向法院发起诉讼。文章上说,银行工作人员亲自上门要钱,要了两次,九月一次,十二月去一次。这是不符合法律程序的,第一要素是,程序不符合,应该向法院诉讼后,法院发传票,无人签收就公告送达。。银行居然跳过法院直接报警!不符合规定了!!


信用卡恶意透支案件一般流程

一、侦查阶段

公安机关对于现行犯或者重大嫌疑分子可以刑事拘留。对于被拘留的人,应当在拘留后的24小时以内进行讯问。犯罪嫌疑人在被侦查机关第一次讯问后或者采取强制措施之日起,可以聘请律师为其提供法律咨询、代理申诉、控告。受委托的律师有权向侦查机关了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名,可以会见在押的犯罪嫌疑人,向犯罪嫌疑人了解有关的案件情况。

公安机关对被拘留的人,认为需要逮捕的,应当在拘留后的三日以内,提请人民检察院审查批准。在特殊情况下,提请审查批准的时间可以延长一日至四日。对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子,提请审查批准的时间可以延长至三十日。人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内,作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。人民检察院不批准逮捕的,公安机关应当在接到通知后立即释放,并且将执行情况及时通知人民检察院。对于需要继续侦查,并且符合取保候审、监视居住条件的,依法取保候审或者监视居住。犯罪嫌疑人被逮捕的,聘请的律师可以为其申请取保候审。公安机关对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过二个月。案情复杂、期限届满不能终结的案件,可以经上一级人民检察院批准延长一个月。

公安机关侦查终结的案件,应当做到犯罪事实清楚,证据确实、充分,并且写出起诉意见书,连同案卷材料、证据一并移送同级人民检察院审查决定。

二、审查起诉阶段

人民检察院审查案件,应当讯问犯罪嫌疑人,听取被害人和犯罪嫌疑人、被害人委托的人的意见。公诉案件自案件移送审查起诉之日起,犯罪嫌疑人有权委托辩护人。自诉案件的被告人有权随时委托辩护人。

人民检察院自收到移送审查起诉的案件材料之日起三日以内,应当告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人。人民法院自受理自诉案件之日起三日以内,应当告知被告人有权委托辩护人。

辩护律师自人民检察院对案件审查起诉之日起,可以查阅、摘抄、复制本案的诉讼文书、技术性鉴定材料,可以同在押的犯罪嫌疑人会见和通信。人民检察院对于公安机关移送起诉的案件,应当在一个月以内作出决定,重大、复杂的案件,可以延长半个月。

人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清,证据确实、充分,依法应当追究刑事责任的,应当作出起诉决定,按照审判管辖的规定,向人民法院提起公诉。

三、审判阶段

人民法院对提起公诉的案件进行审查后,对于起诉书中有明确的指控犯罪事实并且附有证据目录、证人名单和主要证据复印件或者照片的,应当决定开庭审判。除涉及国家秘密或者个人隐私的案件,人民法院审判第一审案件应当公开进行。

辩护律师自人民法院受理案件之日起,可以查阅、摘抄、复制本案所指控的犯罪事实的材料,可以同在押的被告人会见和通信。开庭审理时,辩护律师为被告人辩护。

人民法院审理公诉案件,应当在受理后一个月以内宣判,至迟不得超过一个半月。有刑事诉讼法第163条规定情形之一的,经省、自治区、直辖市高级人民法院批准或者决定,可以再延长一个月。

法庭审理后,人民法院根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定,分别作出以下判决

(一)案件事实清楚,证据确实、充分,依据法律认定被告人有罪的,应当作出有罪判决

(二)依据法律认定被告人无罪的,应当作出无罪判决

以上就是相关回答,如果对方的确存在着恶意透支的情况那么作为银行方面就会进行起诉处理,起诉的流程一般分为几个阶段,有侦查阶段审查起诉阶段还有审判阶段,各个阶段中的内容上文已经给出。如果您还有其他法律问题的可以咨询华律网相关律师。

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